Naložbena politika

Podsklad nalaga sredstva, skladno z naložbeno politiko, v lastniške vrednostne papirje, dolžniške vrednostne papirje, instrumente denarnega trga, delnice in enote ciljnih skladov, ki nalagajo v navedene finančne instrumente, ter denar in denarne ustreznike. V enote delniških ciljnih skladov podsklad nalaga več kot 65 % sredstev, brez osredotočanja na posamezno državo, podregijo ali regijo oziroma valuto.

Naložbeni cilji

Naložbeni cilj podsklada je kapitalska rast, dosežena predvsem s prejemki od naložb v druge (ciljne) investicijske sklade in z dobički iz naslova povečanja vrednosti enot premoženja in delnic ciljnih investicijskih skladov in se bo izkazovala v vrednosti enote premoženja sklada.

Brez upoštevanja škodljivih vplivov investicijskih odločitev na dejavnike trajnostnosti

Družba za upravljanje pri sprejemanju investicijskih odločitev za ta podsklad ne presoja tveganj glede trajnostnosti in ne upošteva škodljivih vplivov investicijskih odločitev na dejavnike trajnosti. V postopku skrbnega pregleda naložbe družba za upravljanje presodi stopnjo trajnostnega tveganja, vendar pri sprejemanju investicijskih odločitev za podsklad ta presoja nima odločilnega vpliva.

Družba za upravljanje ocenjuje, da trenutno še ni na voljo dovolj javno dostopnih, standardiziranih podatkov za kakovostno presojo takih vplivov v skladu z merili Evropske unije za okoljsko trajnostne gospodarske dejavnosti ter hkrati še ni jasne povezave med potencialno donosnostjo naložbe in vključevanjem vidikov trajnostnosti v njenem poslovanju.

Presojo škodljivih vplivov investicijskih odločitev na dejavnike trajnosti in presojo tveganj glede trajnostnosti bo družba za upravljanje morda v prihodnje vključila v svoje investicijske odločitve za ta podsklad.

Izjava v skladu 7. členom Uredbe (EU) 2020/852 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 18. junija 2020 o vzpostavitvi okvira za spodbujanje trajnostnih naložb ter spremembi Uredbe (EU) 2019/2088:
»V naložbah, na katerih temelji ta finančni produkt, niso upoštevana merila EU za okoljsko trajnostne gospodarske dejavnosti.«

Politike prejemkov

Vrsta sklada: mešani dinamični globalni sklad

Vstopni stroški: največ 2,30 % od vrednosti investicijskega kupona

Izstopni stroški: največ 1,00 % od vrednosti investicijskega kupona, nad 5 let neprekinjenega imetništva v krovnem skladu: 0 %.

Najnižji znesek vplačila v podsklad: Vrednost ene enote premoženja, povečana za vstopne stroške.

Zbirni kazalnik tveganja: Sklad smo razvrstili v razred 3 od 7, kar je srednje nizek razred tveganja. Morebitne izgube na podlagi prihodnje uspešnosti so ocenjene s srednje nizko stopnjo. Kljub razpršenosti naložb ostaja možnost srednje nizke nihajnosti vrednosti enot premoženja. Slabi tržni pogoji bi lahko vplivali na zmožnost, da izplačamo vlagatelja. Kazalnik tveganja temelji na predpostavki, da s skladom razpolagate najmanj 5 let.

Podatki o inv. kuponu:
ISIN koda: SI0021401268
Ticker kupona: PSKOP
Bloomberg ticker PSOPTIM:SV

Datum ustanovitve: 19.04.2006

Skrbniška banka: Banka Intesa Sanpaolo d.d.

Matična številka: 5822629004

Transakcijski račun: SI56 1010 0003 9064 514, odprt pri Banki Intesa Sanpaolo d.d.

Administrativni in drugi stroški: cenik administrativnih stroškov 

Upravljavska provizija: 1,20 %

Tekoči stroški podsklada: Arhiv

Znižanje in oprostitev plačila vstopnih in izstopnih stroškov:

• Vstopni in izstopni stroški so vedno prikazani z najvišjimi vrednostmi, saj lahko vlagatelj v nekaterih primerih plača manj. Družba ima v ta namen določene in javno objavljene lestvice vstopnih in izstopnih stroškov. Znižanje vstopnih stroškov je možno tudi na podlagi navodila vpisnim mestom in sklepa uprave družbe za upravljanje. Informacije o možnosti znižanja vstopne provizije lahko vlagatelj pridobi tudi na vpisnih mestih.

• Uprava družbe za upravljanje si tudi pridržuje pravico, da v določenih obdobjih leta in za določen, omejen čas trajanja vsem vlagateljem, za vse zneske, ki jih vplačajo v tem obdobju, ne zaračuna vstopnih stroškov ali jih zaračuna po nižjih stopnjah od zgoraj navedenih. Družba za upravljanje bo o morebitnem znižanju vstopnih stroškov vlagatelje vnaprej obvestila v sredstvih javnega obveščanja in na spletni strani družbe za upravljanje.

Prehod med podskladi krovnega sklada:
V primeru prehoda med podskladi krovnega sklada znašajo najvišji izstopni oziroma vstopni stroški, do katerih je upravičena družba za upravljanje, 0,50 % od vrednosti investicijskega kupona. Do treh prehodov letno se stroški prehoda ne zaračunajo.

Mesečno poročilo PSP Optima - april 2026

Arhiv mesečnih poročil

Dodatni podatki iz KID - PSP Optima - maj 2026

Arhiv dodatnih podatkov iz KID

Polletno poročilo - 2025

Arhiv polletnih poročil

Letno poročilo - 2025

Arhiv letnih poročil